Cov tsev txhab nyiaj nrog cov kev pabcuam crypto yuav tsum muaj peev xwm tiv thaiv Nyiaj Laundering tshiab

Xyoo tshiab pib nrog cov xov xwm uas tseem ceeb Web3 ua lag luam Kevin Rose poob raug tsim txom los ntawm phishing kws txuj ci dag nyob rau hauv uas nws poob ntau tshaj $ 1 lab tus nqi ntawm nonfungible tokens (NFTs). 

Raws li cov tuam txhab nyiaj txiag tseem ceeb pib muab cov kev pabcuam cuam tshuam nrog Web3, crypto thiab NFTs, lawv yuav yog tus saib xyuas ntawm cov neeg siv khoom. Lawv yuav tsum tiv thaiv lawv cov neeg siv khoom los ntawm cov neeg ua phem phem thiab txheeb xyuas seb cov neeg siv khoom puas tau txais los ntawm kev ua txhaum cai.

Kev lag luam crypto tsis tau ua kom yooj yim rau Anti-Money Laundering (AML) ua haujlwm hauv cov koom haum. Cov kev lag luam tau tsim kho tshiab xws li txuas txuas txuas txuas, cov khoom sib xyaw thiab cov saw hlau ntiag tug, uas cov neeg nyiag nkas thiab cov tub sab nyiag tuaj yeem siv los cuam tshuam cov khoom ntiag tug. Cov cuab yeej siv tsawg heev lossis cov txheej txheem tuaj yeem pab taug qab lub qhov luav no.

Regulators tsis ntev los no tau nqis los nyuaj ntawm qee qhov crypto platforms, thawb kev sib pauv hauv nruab nrab kom tshem tawm tus kheej tokens. Thaum Lub Yim Hli 2022, Dutch tub ceev xwm Tornado Cash developer Alexey Pertsev, thiab lawv tau ua haujlwm ntawm kev tswj kev lag luam los ntawm kev sib tov txij thaum ntawd los.

Thaum lub hauv paus tswj hwm tau suav tias yog qhov tsis zoo rau Web3 ethos, lub pendulum yuav tsum tau viav vias mus rau lwm qhov kev taw qhia ua ntej mus txog qhov nruab nrab nruab nrab uas tiv thaiv cov neeg siv thiab tsis txwv kev hloov pauv tshiab.

Thiab thaum lub tsev kawm ntawv loj thiab cov tsev txhab nyiaj yuav tsum tau sib cav nrog cov txheej txheem thev naus laus zis ntawm Web3 los muab cov kev pabcuam nyiaj txiag digital rau lawv cov neeg siv khoom, lawv tsuas tuaj yeem muab kev tiv thaiv cov neeg siv khoom tsim nyog yog tias lawv muaj lub hauv paus AML muaj zog.

AML cov txheej txheem yuav xav tau ntau lub peev xwm uas cov tsev txhab nyiaj yuav tsum ntsuas thiab tsim. Cov peev txheej no tuaj yeem tsim hauv tsev lossis ua tiav los ntawm kev koom tes nrog cov kev daws teeb meem thib peb.

Ob peb tus neeg muag khoom hauv qhov chaw no yog Solidus Labs, Moralis, Cipher Blade, Elliptic, Quantumstamp, TRM Labs, Crystal Chain thiab Chainalysis. Cov tuam txhab no tau tsom mus rau kev xa cov holistic (tag nrho-stack) AML lub hauv paus rau cov tsev txhab nyiaj thiab cov tuam txhab nyiaj txiag.

Rau cov neeg muag khoom lag luam no kom xa ib txoj hauv kev rau AML nyob ib ncig ntawm cov cuab tam digital, lawv yuav tsum muaj ntau yam khoom siv. Tus neeg muag khoom muab ob peb yam ntawm no, thaum lwm tus yog los ntawm lub tsev txhab nyiaj lossis chaw haujlwm lawv ua haujlwm nrog.

Cov ntaub ntawv thiab cov khoom siv

Cov tsev kawm ntawv xav tau ntau cov ntaub ntawv los ntawm ntau qhov chaw los txheeb xyuas cov kev pheej hmoo AML zoo. Qhov dav thiab qhov tob ntawm cov ntaub ntawv ib lub koom haum tuaj yeem nkag mus tau yuav txiav txim siab qhov ua tau zoo ntawm nws txoj haujlwm AML. Qee cov tswv yim tseem ceeb uas xav tau rau AML thiab kev tshawb nrhiav kev dag yog hauv qab no.

Txoj cai AML feem ntau yog txhais dav dav ntawm qhov chaw lag luam yuav tsum saib xyuas. Qhov no feem ntau yog tawg mus rau hauv cov cai thiab cov theem pib uas yuav pab ua raws li txoj cai. 

Txoj cai AML tuaj yeem hais tias txhua yam khoom muaj nqis digital txuas nrog lub tebchaws raug nplua zoo li North Kauslim yuav tsum tau chij thiab hais.

Txoj cai tseem tuaj yeem muab tau tias kev hloov pauv yuav raug tshaj tawm yog tias ntau dua 10% ntawm tus nqi sib pauv tuaj yeem rov qab mus rau qhov chaw nyob hauv hnab nyiaj uas muaj cov nyiaj tau los ntawm kev paub tub sab nyiag khoom.

Piv txwv li, yog tias 1 Bitcoin (BTC) raug xa mus rau kev saib xyuas nrog lub txhab nyiaj tier-ib, thiab yog tias 0.2 BTC muaj nws qhov chaw hauv lub hnab nyiaj uas muaj cov nyiaj tau los ntawm Mt. Gox hack, txawm tias tau sim ua kom zais qhov chaw los ntawm kev khiav nws mus txog 10 lossis ntau dua hops. ua ntej mus txog lub tsev txhab nyiaj, qhov ntawd yuav tsa tus chij liab AML los ceeb toom rau lub txhab nyiaj rau qhov kev pheej hmoo no.

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AML platforms siv ntau txoj hauv kev los sau cov hnab nyiaj thiab txheeb xyuas qhov chaw ntawm kev lag luam. Cov no suav nrog kev sab laj txog kev txawj ntse thib peb xws li tsoomfwv cov npe (raug nplua thiab lwm tus neeg ua phem phem); web scraping crypto chaw nyob, darknet, neeg ua phem nyiaj txiag websites lossis Facebook nplooj ntawv; ua hauj lwm ntau siv heuristics uas tuaj yeem txheeb xyuas qhov chaw nyob crypto tswj los ntawm tib tus neeg; thiab tshuab kev kawm txuj ci zoo li pawg uas tuaj yeem txheeb xyuas qhov chaw nyob cryptocurrency tswj los ntawm tib tus neeg lossis pab pawg.

Cov ntaub ntawv sau los ntawm cov tswv yim no yog lub tsev thaiv rau cov peev txheej tseem ceeb AML kev ua haujlwm hauv tsev txhab nyiaj thiab cov chaw pabcuam nyiaj txiag yuav tsum tsim los daws cov peev txheej digital.

Lub hnab nyiaj saib xyuas thiab tshuaj xyuas

Cov tsev txhab nyiaj yuav tsum tau ua kom muaj kev soj ntsuam xyuas thiab tshuaj xyuas cov neeg siv khoom lub hnab nyiaj, uas lawv tuaj yeem ntsuas seb lub hnab nyiaj puas tau cuam tshuam ncaj qha lossis tsis ncaj nraim nrog cov neeg ua txhaum cai xws li hackers, kev rau txim, kev ua phem network, cov khoom sib xyaw thiab lwm yam.

Thaum cov ntawv sau tag rau hauv hnab nyiaj, AML cov cai raug siv los xyuas kom meej tias kev tshuaj xyuas lub hnab nyiaj nyob rau hauv cov kev txwv tsis pub dhau.

Kev tshawb nrhiav Blockchain

Kev tshawb nrhiav Blockchain yog qhov tseem ceeb los xyuas kom meej tias kev lag luam tshwm sim hauv lub network tsis koom nrog kev ua txhaum cai.

Kev tshawb nrhiav tau ua tiav ntawm kev lag luam blockchain los ntawm qhov kawg mus rau qhov kawg. Cov neeg muag khoom platforms muaj kev ua haujlwm xws li kev lim dej ntawm tus nqi sib pauv, tus naj npawb ntawm hops lossis txawm tias muaj peev xwm txheeb xyuas cov kev lag luam tawm ntawm kev lag luam uas yog ib feem ntawm kev tshawb nrhiav tau.

Platforms muab ib daim duab hop daim duab qhia txhua qhov hop ib lub cuab tam digital tau coj los ntawm lub network kom tau txais los ntawm thawj zaug mus rau lub hnab nyiaj tsis ntev los no. Platforms zoo li Elliptic tuaj yeem txheeb xyuas kev lag luam uas txawm tias los ntawm lub vev xaib tsaus.

Kev saib xyuas ntau yam

Kev soj ntsuam kev pheej hmoo uas ntau tus tokens siv los ntxhua nyiaj ntawm tib lub blockchain yog lwm lub peev xwm tseem ceeb uas AML platforms yuav tsum muaj. Feem ntau cov txheej txheem 1 muaj ntau daim ntawv thov uas muaj lawv tus kheej tokens. Kev lag luam tsis raug cai tuaj yeem tshwm sim siv ib qho ntawm cov tokens no, thiab kev saib xyuas yuav tsum tau dav dua li ib lub hauv paus token.

Kev saib xyuas kev sib tw

Kev saib xyuas kev lag luam hla hla tau tuaj rau haunt cov ntaub ntawv kws tshuaj ntsuam thiab cov kws tshaj lij AML rau ib ntus. Sib nrug los ntawm cov khoom sib xyaw thiab kev lag luam hauv lub vev xaib tsaus, kev sib txuas ntawm cov saw hlau yog kab tias qhov teeb meem nyuaj tshaj los daws. Tsis zoo li cov khoom sib xyaw thiab kev lag luam hauv lub vev xaib tsaus, kev hloov pauv cov khoom vaj khoom tsev hla yog qhov chaw thiab qhov siv tiag tiag uas ua rau muaj kev sib cuam tshuam.

Tsis tas li ntawd, cov hnab nyiaj uas tuav cov cuab tam uas tau vam los ntawm cov khoom sib xyaw thiab lub vev xaib tsaus tuaj yeem sau npe thiab chij liab, vim tias cov no suav tias yog tus chij amber los ntawm AML kev pom ncaj qha. Nws yuav tsis muaj peev xwm tsuas yog chij ib qho kev sib txuas sib txuas, vim nws yog qhov tseem ceeb rau kev sib koom tes.

AML cov thawj coj nyob ib puag ncig kev sib txuas ntawm cov saw hlau yav dhau los tau yog ib qho kev sib tw raws li kev sib txuas ntawm cov saw hlau tuaj yeem ua tsis pom tseeb hauv txoj kev uas lawv txav cov cuab tam los ntawm ib qho blockchain mus rau lwm qhov. Yog li ntawd, Elliptic tau tuaj nrog ntau txoj hauv kev los daws qhov teeb meem no.

Qhov xwm txheej yooj yim tshaj plaws yog thaum tus choj muab qhov kawg-rau-kawg pob tshab hla cov saw hlau rau txhua qhov kev sib pauv, thiab AML platform tuaj yeem khaws qhov ntawd los ntawm cov saw hlau. Qhov twg xws li traceability tsis tuaj yeem ua tau vim qhov xwm txheej ntawm tus choj, AML algorithms siv lub sijhawm tus nqi sib piv, qhov twg cov khoom muaj nqis uas tawm ntawm cov saw hlau thiab tuaj txog ntawm lwm qhov sib tw siv lub sijhawm hloov thiab tus nqi ntawm kev hloov mus.

Qhov teeb meem nyuaj tshaj plaws yog qhov uas tsis muaj cov txheej txheem siv tau. Piv txwv li, kev hloov khoom vaj khoom tsev mus rau Bitcoin Lightning Network los ntawm Ethereum tuaj yeem tsis pom. Hauv cov xwm txheej zoo li no, kev hloov pauv ntawm tus choj hla tuaj yeem raug kho zoo li cov hauv kev sib xyaw thiab lub vev xaib tsaus, thiab feem ntau yuav raug chij los ntawm algorithm vim tsis muaj pob tshab.

Kev ntsuam xyuas daim ntawv cog lus ntse 

Kev soj ntsuam daim ntawv cog lus ntse yog lwm qhov chaw tseem ceeb los tiv thaiv cov neeg siv nyiaj txiag tsis ncaj ncees (DeFi). Ntawm no, cov ntawv cog lus ntse raug tshuaj xyuas kom ntseeg tau tias tsis muaj kev ua txhaum cai nrog rau cov ntawv cog lus ntse uas cov koom haum yuav tsum paub txog.

Qhov no yog kab tias feem ntau cuam tshuam rau cov peev nyiaj hedge xav koom nrog hauv cov dej hauv cov dej hauv DeFi daws. Nws tsis tshua tseem ceeb rau cov tsev txhab nyiaj ntawm lub sijhawm no, vim lawv feem ntau tsis koom ncaj qha hauv DeFi cov haujlwm. Txawm li cas los xij, raws li cov tsev txhab nyiaj tau koom nrog DeFi lub koom haum, kev soj ntsuam cov ntawv cog lus ntse yuav dhau los ua qhov tseem ceeb heev.

VASP due diligence

Cov kev sib pauv tau muab faib ua cov chaw muab kev pab cuam virtual (VASPs). Kev mob siab rau yuav saib xyuas qhov kev sib pauv tag nrho raws li txhua qhov chaw nyob cuam tshuam nrog kev sib pauv.

Qee qhov chaw muag khoom AML muab kev pom ntawm kev pheej hmoo raws li lub teb chaws koom ua ke, Paub Koj Cov Neeg Siv Khoom thiab, qee qhov xwm txheej, lub xeev ntawm kev ua txhaum cai nyiaj txiag. Tsis zoo li yav dhau los muaj peev xwm, VASP cov kev txheeb xyuas suav nrog ob qho tib si ntawm cov saw hlau thiab cov ntaub ntawv tawm.

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AML thiab on-chain analytics yog qhov chaw nrawm nrawm. Ntau lub platform tab tom ua haujlwm los daws qee qhov teeb meem thev naus laus zis nyuaj tshaj plaws uas yuav pab cov tuam tsev tiv thaiv lawv cov neeg siv khoom. Txawm li cas los xij, qhov no yog kev ua haujlwm, thiab ntau yam yuav tsum tau ua kom muaj kev tswj hwm AML zoo rau cov cuab tam digital.