'Peb ua tsis tau li ntawd.' 3 yam uas TSIS TAU kom koj tus kws pab tswv yim nyiaj txiag ua rau koj

Grace Yung, tus kws npaj nyiaj txiag muaj ntawv pov thawj ntawm Midtown Financial Group, hais tias nws tau muaj cov neeg siv khoom thov kom nws nkag mus rau hauv lawv cov nyiaj hauv lwm lub tsev haujlwm. "Kuv txaus siab rau qhov kev ntseeg siab, tab sis peb tsis tuaj yeem ua qhov ntawd rau cov neeg siv khoom. Peb tsis tuaj yeem nkag mus rau cov neeg siv cov passwords ntawm lwm lub tsev haujlwm lossis tseem qhia cov password hauv peb lub tuam txhab, "Yung hais. Raws li cov kab no, koj tsis tuaj yeem hais kom koj tus broker ua ib yam dab tsi hu ua "muag tam sim ntawd," uas tus neeg muag khoom muag koj cov khoom lag luam uas tsis tuav lossis muab los ntawm lub tuam txhab brokerage uas ntiav nws.

Nug koj tus kws pab tswv yim nyiaj txiag rau cov lus qhia txog kev cai lij choj yog lwm qhov tsis muaj, tshwj tsis yog nws tseem yog tus kws lij choj, hais tias Arielle Jacobs-Bittoni, tus kws tshuaj ntsuam xyuas nyiaj txiag ntawm Refresh Investments. Nws tau muaj cov neeg thov txog cov teeb meem kev npaj vaj tsev, tab sis vim nws tsis yog kws lij choj, nws tsis muaj peev xwm muab tswv yim. Hloov chaw, cov neeg siv khoom yuav tsum nrhiav tus kws lij choj npaj tswv cuab uas tuaj yeem tswj hwm txoj cai lij choj ntawm kev npaj nyiaj txiag. 

Koj kuj tsis tuaj yeem hais kom lawv ua ib yam dab tsi uas yuav ua txhaum lawv cov lus cog tseg, hais ntxiv Jacobs-Bittoni. Cov kws tshaj lij CFP pom zoo los ua tus neeg ncaj ncees los ntawm ib txwm ua qhov zoo tshaj plaws ntawm lawv cov neeg siv khoom, yog li "koj tsis tuaj yeem hais kom lawv ua ib txoj hauv kev uas yuav ua rau muaj kev tsis sib haum xeeb," Jacobs-Bittoni hais. CFPs yuav tsis ncaj qha lossis tsis ncaj qha qiv lossis qiv nyiaj rau tus neeg siv khoom, thiab lawv tsis tuaj yeem sib txuas cov neeg siv khoom nrog lawv tus kheej cov peev nyiaj txiag lossis cov kws tshaj lij lub tuam txhab. "Kev tsis sib haum xeeb ntawm kev txaus siab tshwm sim yog tias tus kws pab tswv yim nyiam tsis ua raws li cov neeg siv khoom txaus siab thiab cov hom phiaj. Yog tias tus kws pab tswv yim pom zoo rau kev nqis peev rau tus neeg siv khoom uas yog tus kws tshaj lij txoj kev peev txheej lossis yog tus kws pab tswv yim pom zoo kom tus neeg siv khoom tsis them cov paj laum qiv nyiaj ntau vim qhov ntawd txhais tau tias tus neeg siv yuav tsum tau rho tawm ntawm tus nqi raws li tus account. los ntawm qhov uas tus kws pab tswv yim tau txais cov nyiaj them, uas tej zaum yuav tsis yog qhov zoo tshaj plaws rau cov neeg siv khoom tab sis yuav tau txais txiaj ntsig zoo rau tus kws pab tswv yim ntau dua, "hais tias Yung.

Thiab, Yung hais tias nws nquag tau ceeb toom rau cov neeg siv khoom tias nws tuaj yeem hais tau feem ntau txog lawv 401 (k), tab sis nws tsis tuaj yeem qhia lawv yuav ua li cas nqis peev nws, tsuas yog vim tias cov cuab tam tsis nyob hauv nws txoj kev tswj hwm.

Ntawm qhov tod tes, nws yog qhov ua tau kom tau txais CFPs lub tswv yim ntawm qee qhov teeb meem se. "Ntau zaus thaum kuv khiav cov phiaj xwm nyiaj txiag rau cov neeg siv khoom kuv muab cov lus pom zoo uas coj cov se rau hauv kev txiav txim siab. Kuv tham txog kev nqis peev se ua lag luam thiab tawm tswv yim txog yuav ua li cas kom tau txais txiaj ntsig zoo tshaj plaws tom qab ua se rau cov neeg siv khoom. Hais tias yog, kuv ib txwm qhia cov neeg siv khoom kom sab laj nrog lawv tus kws pab tswv yim se ntawm lawv qhov xwm txheej tshwj xeeb, "Yung hais.

Thaum kawg, yog tias koj tus kws pab nyiaj txiag tsis txaus siab tawm tswv yim txog kev cai lij choj, lossis txaus siab ua txoj hauv kev uas yuav ua txhaum nws cov lus cog tseg lossis tsim kev tsis sib haum xeeb, koj yuav tsum xav txog qhov no yog tus chij liab. Yog tias qhov no tshwm sim, xav txog kev nrhiav tus kws pab tswv yim nyiaj txiag tshiab. (Siv cov cuab yeej no kom tau txais kev sib tw nrog tus neeg npaj ua kom tau raws li koj xav tau.)