Vanguard kom Them Massachusetts Cov Neeg Ua Lag Luam Ntau lab dhau Lub Hom Phiaj-Date Fund Tax Hit

Lub hom phiaj-hnub nyiaj tau dhau los ua qhov kev xaiv tsis zoo hauv ntau cov phiaj xwm so haujlwm thiab nyiam cov tub ua lag luam tab tom nrhiav rau tus nqi qis thiab ib txoj hauv kev tawm mus rau kev nqis peev. Cov tub ua lag luam tuaj yeem xaiv cov nyiaj uas kwv yees sib haum rau lawv cov hnub so so. Nyob rau tib lub sijhawm, cov nyiaj tau hloov nws txoj kev faib tawm los ntawm feem ntau cov khoom vaj khoom tsev mus rau qhov sib npaug ntawm cov khoom lag luam thiab cov ntawv cog lus.

Cov cuab yeej cuab tam hauv cov phiaj xwm hnub tau nce mus txog $ 3.27 trillion thaum kawg ntawm 2021, nce los ntawm $ 2.8 trillion thaum kawg ntawm 2020, raws li tsab ntawv ceeb toom los ntawm lub tuam txhab tshawb fawb Morningstar.

Vanguard tau muab ob lub qauv ntawm nws lub hom phiaj-hnub nyiaj-ib qho rau cov neeg lag luam muag khoom thiab ib qho rau cov neeg siv khoom. Ob leeg siv tib lub tswv yim thiab kev nqis peev, tab sis cov tuam txhab lag luam tau them tus nqi qis dua. Thaum Lub Kaum Ob Hlis 2020, Vanguard tshaj tawm nws tau txo cov peev nyiaj tsawg kawg nkaus rau lub koom haum TDFs rau $ 5 lab los ntawm $ 100 lab. Qhov ntawd ua rau muaj ntau qhov kev npaj nyiaj laus me me los hloov cov khoom muaj nqis los ntawm cov khw muag khoom mus rau lub tuam txhab TDFs - ib qho kev khiav tawm uas yuam cov khw muag khoom TDFs muag cov khoom muaj nqis, tsim peev nyiaj tau los rau cov tub ua lag luam uas tuav cov nyiaj hauv cov nyiaj se se.

Cov peev nyiaj tau los ntev thiab luv luv tau muab faib rau ntau dua 5,000 Massachusetts cov nyiaj, raws li Tus Tuav Ntaub Ntawv ntawm Lub Tebchaws William F. Galvin, uas saib xyuas lub xeev Securities Division. Lub koom haum tau hais tias Vanguard tau ua lag luam nws lub hom phiaj-hnub nyiaj txiag raws li kev xaiv kev nqis peev rau cov nyiaj laus uas tau txais nyiaj laus.

Feem ntau ntawm cov nyiaj sib hais haum - $ 5.5 lab - yuav mus rau Massachusetts cov tub ua lag luam tsim nyog los them cov nuj nqis se uas lawv tau tshwm sim los ntawm kev faib peev nyiaj, raws li Massachusetts tus tswj hwm. Vanguard tseem yuav them ib zaug ntawm $ 500,000 rau Tebchaws Meskas ntawm Massachusetts.

Galvin tau hais nyob rau hauv ib nqe lus hais tias "Kuv zoo siab tias kuv lub chaw haujlwm muaj peev xwm ua kom muaj txiaj ntsig zoo rau cov neeg ua lag luam Massachusetts," "Cov peev txheej tshwj xeeb no tau tshwm sim los ntawm Vanguard qhov kev txiav txim siab kom muaj txiaj ntsig rau cov tswv lag luam muaj nyiaj ntau tshaj cov tub lag luam hauv txoj kev loj."

Vanguard tsis lees paub lossis tsis lees paub qhov ua txhaum cai uas yog ib feem ntawm kev sib hais haum.

"Peb zoo siab muab qhov teeb meem no tso tseg tom qab peb thiab zam kom tsis txhob raug nqi thiab cuam tshuam ntawm cov txheej txheem txuas ntxiv," tus kws tshaj lij lub tuam txhab tau hais hauv nqe lus. "Raws li lub koom haum cov neeg siv khoom, Vanguard muaj keeb kwm ntev ntawm kev txo nqi thiab kev nqis peev tsawg kawg nkaus kom muaj txiaj ntsig rau cov tub ua lag luam thiab cov nyiaj laus. Peb tseem cog lus tias yuav txo tus nqi thiab qhov nyuaj ntawm kev nqis peev los pab ntau tus neeg Asmeskas mus txog lawv cov hom phiaj nyiaj txiag. "

Vanguard yog ib lub tuam txhab loj tshaj plaws hauv ntiaj teb. Paub txog nws cov peev nyiaj qis, lub tuam txhab pabcuam ntau dua 30 lab tus neeg ua lag luam thiab saib xyuas ntau dua $ 8 trillion hauv cov cuab tam.

Cov tub ua lag luam foob Vanguard tab tom nrhiav cov xwm txheej hauv chav kawm sawv cev ntawm lawv tus kheej thiab lwm tus neeg siv khoom Vanguard uas tau nqis peev hauv lub tuam txhab cov phiaj xwm hnub nyiaj txiag. 

Qhov kev foob hais tias vim qhov kev muag khoom tau tshwm sim los ntawm Vanguard qhov kev nqis peev tshiab tsawg kawg nkaus, lub tuam txhab cov nyiaj muag khoom muag tau muag ntau npaum li 15% ntawm lawv cov cuab tam kom nce nyiaj ntsuab los txhiv cov shares. Ua li no, cov nyiaj tau txais txiaj ntsig tau txais txiaj ntsig uas tau muab faib rau cov nyiaj 'tseem tshuav cov tub ua lag luam raws li txoj cai lij choj, raws li kev foob. 

"Txawm hais tias qhov no tsis ua mob rau cov phiaj xwm so haujlwm, nws tau tso cov tub ua lag luam uas tau them se tuav lub hnab se," raws li kev foob foob lub Peb Hlis 14 hauv tsoomfwv lub tsev hais plaub hauv Philadelphia. Cov ntaub ntawv tseem tab tom tos.

Vanguard liam tias muaj lwm yam kev xaiv, xws li txo qis cov nqi muag khoom muag rau cov phiaj xwm uas muaj tsawg kawg yog $ 5 lab tau nqis peev lossis sib koom ua ke ob qho nyiaj ua ke, raws li kev foob. Thaum kawg, Vanguard merged cov nyiaj ua ke thaum lub Cuaj Hlis 2021. Qhov no tsis muaj kev cuam tshuam se rau cov tub ua lag luam, raws li kev foob. 

Tus Secretary of the Commonwealth tau hais tias nws tau pib tshawb xyuas qhov teeb meem thaum Lub Ib Hlis thiab nws npaj yuav qhia rau cov neeg ua lag luam tsim nyog hauv Massachusetts tias lawv yuav muaj cai tau txais nyiaj rov qab los ntawm Vanguard. Massachusetts muaj ib qho ntawm cov neeg tswj hwm kev ruaj ntseg hauv xeev. Piv txwv li, lub koom haum tsis ntev los no nias brokerages raws li thaum lawv npaj siab nce yields ntawm cov neeg siv nyiaj ntsuab. Xyoo tas los, nws tau nplua ib chav tsev ntawm MassMutual $ 4 lab rau qhov raug liam tias ua tsis tau raws li kev saib xyuas kev tshaj tawm xov xwm ntawm nws cov neeg ua haujlwm, suav nrog Keith Gill, uas tau muaj npe nrov rau nws cov yeeb yaj kiab YouTube sib tham txog meme cov khoom lag luam. Tus Secretary of the Commonwealth kuj tau sim ua txoj cai fiduciary kom cov neeg ua haujlwm ua haujlwm rau cov neeg siv khoom zoo tshaj plaws; ib lub xeev txiav txim vacated txoj cai nyob rau lub Peb Hlis tom qab Robinhood Financial foob tus tswj hwm.

Sau ntawv rau Andrew Welsch ntawm [email tiv thaiv]