Tswv yim: 'Lub khw lag luam tsis mus rau xoom': Yuav ua li cas tus neeg ua lag luam nrog 70 xyoo ntawm kev ua lag luam ua lag luam dais

Nrog ntau qhov tsis meej pem thiab tsis meej pem hauv kev lag luam nyiaj txiag tam sim no, nws zoo li lub sijhawm zoo los ntes Kaplan, uas nyob hauv Altamonte Springs, Fla. thiab tseem tswj hwm nws tsev neeg txoj kev nqis peev. Nov yog plaub lub tswv yim Kaplan tau siv los ua kom tiav uas txhua tus neeg ua lag luam tuaj yeem luam tawm:

1: Yuav 'Dividend Aristocrats': Tsis muaj ib yam dab tsi uas Kaplan hlub ntau dua li kev yuav cov nyiaj faib nyiaj tau los, tshwj xeeb tshaj yog "Dividend Aristocrats." Cov no yog cov tuam txhab uas tau nce nyiaj faib nyiaj tsawg kawg 25 xyoo sib law liag. "Los ntawm kev them cov nyiaj faib muaj txiaj ntsig tsawg kawg yog 3% lossis 4%," Kaplan hais tias, "nws qhia tau tias pawg thawj coj nkag siab txog nws lub luag haujlwm rau cov tswv cuab piv rau cov tuam txhab uas tsis them cov nyiaj faib thiab hloov cov nyiaj hli loj rau cov thawj coj."  

Ua ntej yuav ib qho kev sib koom, Kaplan thawj zaug saib ntawm cov khoom lag luam P / E piv, cov nyiaj faib, thiab cov nyiaj faib keeb kwm. "Kuv xav tau ib lub tuam txhab uas tau cog lus tiag tiag los tsa lawv cov nyiaj faib," nws hais. "Kuv tsis quav ntsej txog peb lub xyoos dhau los, tab sis yog tias lub tuam txhab nce nws cov nyiaj faib rau ntau xyoo, qhov ntawd txhais tau tias qee yam rau kuv. Nov yog ib qho khoom lag luam uas kuv yuav muab tso rau hauv kuv daim ntawv teev npe. Koj yuav tsum ua siab ntev thiab tos yuav ntawm tus nqi uas sawv cev rau tus nqi zoo. " 

Cov Tshuag Kaplan tau nyiam rau lawv cov nyiaj faib suav nrog Walgreens Boots Alliance
wb,
-0.20%
thiab AT&T
T,
-1.57%.
Txawm li cas los xij, nws hais tias, "tau txais tus nqi tsim nyog yog qhov tseem ceeb dua li lwm yam." Nws lees tias nws yog qhov nyuaj kom paub thaum yuav yuav. 

Kaplan qhia tias cov tub ua lag luam pib los ntawm kev yuav qee tus lej ntawm cov khoom lag luam Aristocrat. "Tsuas yog yuav 100 shares ntawm $ 40 Tshuag, yuav 10 shares rau $ 400. Nov yog qhov kuv tseem ua tam sim no. " 

2: Yuav nyiaj faib nyiaj ETFs: Kaplan yuav cov nyiaj faib nyiaj them nyiaj ETFs (cov nyiaj pauv hloov pauv) uas cov neeg tshawb nrhiav Morningstar tus nqi li peb-, plaub-, lossis tsib hnub qub. ETFs Kaplan nyiam suav nrog ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF
NOOB,
-0.88%,
SPDR S&P Feem Faib Sib Koom ETF
SDY,
-0.96%,
ProShares S&P Technology Dividend Aristocrats ETF
TDV,
+ 0.75%
thiab ProShares Russell US Dividend Growers ETF
TMDV,
-1.26%.
Nws kuj nyiam cov tuam txhab thev naus laus zis uas tau txhawb nqa lawv cov nyiaj faib rau tsawg kawg xya xyoo dhau los. Cov khoom lag luam xws li IBM
IBM,
+ 0.45%
Cisco Systems
CSCO,
-0.76%,
Kua
AAPL,
+ 0.67%
thiab Microsoft
MSFT,
+ 0.92%
haum nws cov txheej txheem niaj hnub no.

3: Yuav thiab tuav (tab sis tsis tas mus li): Tsis zoo li ntau tus tub ua lag luam uas yuav thiab tuav tsis ntev los no, Kaplan tuav cov khoom lag luam kom txog thaum lub lag luam hloov pauv. Qhov catalyst tuaj yeem yog kev hloov pauv hauv kev tswj hwm, kev txiav nyiaj faib tawm, kev ua haujlwm tsis muaj zog, cov nyiaj tau los tsis zoo lossis kev nqis peev ntau dhau. Yog tias ib qho ntawm cov xwm txheej no tshwm sim, Kaplan tuaj yeem txo nws cov tuav lossis muag tag nrho nws cov peev. .

4: Muag cov kev xaiv hu xov tooj: Kaplan tsis tu ncua muag cov kev hu xov tooj ntawm nws cov nyiaj faib nyiaj tau los. Kev muag cov kev pabcuam hu ua tus nqi them thiab tso cai rau nws muag cov khoom lag luam ntawm tus nqi uas nws tau hais tseg. Tom qab cov khoom lag luam tau raug muag (raws li kev xaiv txoj cai, nws yog "hu tawm"), Kaplan tos tus nqi qis dua thiab yuav cov Tshuag rov qab. Tom qab ntawd nws muag lwm qhov kev hu xov tooj. 

Kaplan piav qhia tias vim li cas nws thiaj nyiam lub tswv yim no: "Kev muag kev hu xov tooj yog ib txoj hauv kev zoo tshaj plaws rau kuv kom tau txais cov nyiaj tau los thaum ua nyiaj thaum cov khoom lag luam nce. Nws yeej tsis thab kuv thaum lub Tshuag kuv muag txav siab dua thiab raug hu mus. Kuv tuaj yeem yuav nws rov qab yog tias kuv xav tau. " 

Kaplan xaus lus: "Kuv tuaj yeem pib los ntawm kev yuav rau 100 feem ntawm Aristocrat Tshuag, thiab yog tias nws qis dua, kuv tuaj yeem yuav lwm yim lossis cuaj shares. Thaum kuv sau XNUMX shares, kuv muag cov kev xaiv hu rau nws. Kuv siv cov kev xaiv ua lag luam muag. Nws tshem tawm kev muag kev ntxhov siab. " 

Nws muab ib qho piv txwv tshwj xeeb: "Yog tias ib qho khoom lag luam uas kuv muaj nyob ntawm $ 38, kuv yuav muag hu rau $ 45 nrog rau hnub tas sij hawm ib- mus rau ob lub hlis. Kuv tsis quav ntsej txog qhov loj ntawm tus nqi. Qee lub sij hawm kuv tau txais ob peb xees, qee zaum ntxiv. " Qee lub sij hawm nws muag kev hu xov tooj nrog rau hnub tas sij hawm ib mus rau ob lub lis piam, tab sis feem ntau nws xaiv ib hlis. 

Kaplan lub tswv yim yog tias nws xav ua tus nqi ntawm ob peb pennies dua li ua tsis muaj dab tsi (lossis tej zaum poob nyiaj rau ntau cov tswv yim xav). Cov pennies ntxiv rau lub sijhawm.

Kaplan hais tias, "Thaum koj muag qhov kev pab them nqi kho mob," Kaplan hais tias, "koj tau txais nyiaj tam sim ntawd. Kuv nyiam qhov ntawd. Kuv kuj zoo siab khaws cov khoom, thiab yog tias nws hu ua tam sim no, kuv zoo siab muag nws thiab sim yuav rov qab los ntawm tus nqi qis dua. Txawm li cas los xij nws ua haujlwm rau kuv. " 

Yuav ua li cas tuav cov lag luam dais

Kaplan nyiam kev lag luam poob - suav nrog kev lag luam dais. Qhov no ua rau nws muaj sijhawm los yuav nws cov khoom nyiam ntawm cov nqi sib tham. "Kuv tos ntsoov rau lub lag luam dais," nws hais. "Kuv yuav nkag mus rau Good til Canceled (GTC) xaj ntawm cov khoom lag luam uas kuv xav yuav ntawm tus nqi qis. Piv txwv li, kuv yuav yuav 10-, 15- lossis 20 shares, nyob ntawm tus nqi Tshuag. "

Feem ntau, cov kev txiav txim no yog nyob rau hauv Kaplan's "dub swan" portfolio. Qhov no yog qhov uas nws sim yuav cov khoom lag luam ntawm tus nqi qis heev thaum muaj xwm txheej phem tshaj plaws (piv txwv li, kev sib tsoo). Piv txwv li, nws nyuam qhuav nkag mus rau GTC me me kom yuav Hormel Foods
HRL,
-0.24%
ntawm $ 39.99 ib feem (nws kaw rau Lub Rau Hli 14 ntawm ib ncig ntawm $ 45 ib feem). 

Kaplan muaj lwm cov lus qhia txog yuav ua li cas hauv kev lag luam qis. Nws hais tias "Kuv muaj nyiaj ntau dua li ib txwm ua haujlwm thaum lub lag luam dais," nws hais. "Qhov qis tus nqi Tshuag mus, qhov ntau ntawm kev sib cog lus kuv paub tias kuv tau txais. Koj yuav tsum ua siab ntev thaum ua lag luam hauv lub lag luam dais. Txawm li cas los xij, txawm tias thaum lub sijhawm ua lag luam phem tshaj plaws, lub khw lag luam yuav tsis mus rau xoom. Yog vim li ntawd koj yuav tsum kawm tswj koj qhov kev ntshai. " 

Thaum muag

Kaplan muaj txoj cai muag tseem ceeb: "Kuv rho nyiaj tawm ntawm kuv tus account yog tias kuv tau nyiaj ntau dhau." Yog vim li cas, nws hais tias, yog tias nws tsis nyiam ua qhov kev pheej hmoo loj, thiab tuav txoj haujlwm tau txais txiaj ntsig ntev dhau los ua rau muaj kev pheej hmoo. 

"Thaum twg kuv muag?" nws nug. "Kuv tuaj yeem muag yog tias lub suab ntawm kev ua lag luam tsis raug, lossis yog tias cov nyiaj tau los sib faib tau qis dhau. Kuv lub hom phiaj yog yuav cov khoom qub qub rov qab ntawm tus nqi qis dua. " Nws lees tias yog ib tus neeg muag khoom tsis txaus siab, tab sis nws yuav muag yog tias tsim nyog los ntawm kev siv cov kev xaiv ua lag luam los ua kom tiav qhov muag. 

Nyiaj tsis yog thoob khib nyiab 

Kaplan taw qhia tias nyiaj ntsuab tsis yog qhov phem los tuav. Nws hais tias, "Koj yuav tau txais tsuas yog 1% thaum kev nce nqi yog 7%, tab sis kuv 1% nyiaj rov qab yog qhov zoo dua li cov Tshuag uas poob 20% mus rau 50%. Qee tus neeg yws txog kev poob 7% vim kev nce nqi thaum lawv cov khoom lag luam yuav poob 40%. " 

Txawm li cas los xij, Kaplan tau mob siab rau paub txog kev puas tsuaj uas dais kev lag luam ua rau. "Kuv qee zaum nug, 'Dab tsi yog kev lag luam uas phem tshaj plaws?' Kuv ib txwm teb: Tus uas kuv nyob hauv." 

Michael Sincere (michaelsincere.com) yog tus sau "Kev nkag siab txog kev xaiv" thiab "Kev nkag siab txog Tshuag." Nws phau ntawv tshiab kawg, "Yuav ua li cas thiaj li tau txais txiaj ntsig hauv Tshuag Lag Luam" (McGraw Hill, 2022), qhia txog kev vam meej nyuj thiab dais lag luam kev nqis peev thiab kev lag luam tawm tswv yim. 

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