Nov yog 3 qhov kev txav mus los ua ntej lub caij sau se 2023 qhib

Ib qho ntawm thawj yam uas yuav tsum xav txog: Koj puas yuav ua koj tus kheej cov se xyoo no lossis tapping tus kws tshaj lij los ua daim ntawv xa rov qab rau koj?

Yog tias koj tab tom npaj ntiav tus neeg npaj se, Lub Ib Hlis yog lub sijhawm zoo los nrhiav ib tus neeg, hais tias tus kws npaj nyiaj txiag muaj ntawv pov thawj Anna Sergunina, tus thawj tswj hwm thiab CEO ntawm MainStreet Financial Planning hauv Los Gatos, California.

"Tsis txhob tos txog lub Peb Hlis," nws ceeb toom. "Lawv feem ntau yuav tsis noj cov neeg siv khoom tshiab uas lig rau lub caij ua se."

Rau cov eyeing se software, nws yuav yog lub sijhawm zoo los sib piv koj cov kev xaiv, suav nrog IRS Cov Ntaub Ntawv Dawb, ib qho kev xaiv yog tias koj 2022 kho cov nyiaj tau los tag nrho yog $73,000 lossis tsawg dua.

Txawm hais tias ntau lub sijhawm npaj se yuav ploj mus tom qab xyoo tas los, cov kws tshaj lij hais tias tseem muaj ob peb txoj hauv kev los txiav koj daim nqi se xyoo 2022.

Judy Brown, CFP thiab tus kws pab tswv yim nyiaj txiag laus ntawm SC&H Group hauv cheeb tsam Washington thiab Baltimore tau hais tias "Kuv ntseeg tias muaj txiaj ntsig zoo heev hauv kev xav ua ntej thiab kev sib koom tes ntawm koj cov se thiab kev npaj nyiaj txiag.

Piv txwv, tus Lub quarter thib plaub kwv yees them se rau xyoo 2022 yuav txog rau Lub Ib Hlis 17, uas tuaj yeem txo koj daim nqi se lossis txo cov nqi them lig.

Koj tseem tuaj yeem ua rau cov nyiaj laus ua haujlwm rau tus kheej kom txog thaum lub sijhawm sau se rau lub Plaub Hlis 18, 2023, hais tias Brown, uas kuj yog CPA. Thaum Roth IRA tso nyiaj yuav tsis muab txiav tawm, koj tuaj yeem tau txais ib qho kev them se nrog pretax IRA pab, nyob ntawm koj cov nyiaj tau los thiab kev koom tes hauv kev npaj nyiaj laus ua haujlwm.

Koj tuaj yeem tau qhab nia 2022 txiav tawm los ntawm kev ua a nyiaj pab kev noj qab haus huv los ntawm hnub kawg them se, piv txwv tias koj tau tso npe rau hauv daim ntawv pov hwm kev noj qab haus huv tsim nyog. 

Ajay Kaisth, CFP thiab tus thawj coj ntawm KAI Advisors hauv Princeton Junction, New Jersey, hais tias nws yog lub sijhawm los koom nrog xav tau daim ntawv se rau koj 2022 rov qab los. 

"Yog tias koj tsis tau ua li ntawd, tshuaj xyuas cov ntaub ntawv xyoo tas los thiab tsim ib daim ntawv teev npe ntawm cov ntawv" uas koj xav tau, nws hais. Cov ntaub ntawv muaj xws li a W-2 los ntawm koj txoj haujlwm thiab 1099- NPE daim ntawv cog lus ua haujlwm, Xyoo 1099-G rau nyiaj poob hauj lwm, thiab lwm yam. 

Nrog rau tus account brokerage, koj tuaj yeem tau txais 1099-B rau peev nce thiab poob thiab 1099- IB rau cov nyiaj faib thiab faib. Rau kev txiav tawm, koj tuaj yeem muaj 1098 rau cov paj laum, 5498 rau tus kheej cov nyiaj laus deposits, 5498- SIB rau kev txuag nyiaj noj qab haus huv account pab thiab ntau dua.

Koj yuav tsum tau tos kom txog thaum koj muaj cov ntawv luam ntawm txhua daim ntawv koj xav tau. Paub tias yog "cov ntaub ntawv xa rov qab," ib daim qauv ntawm cov ntawv no raug xa mus rau IRS thiab tus neeg them se txhua xyoo. Yog tias koj daim ntawv se rov qab tsis zoo rau cov ntawv, IRS system tuaj yeem xa daim ntawv ceeb toom tsis siv neeg, uas yuav siv sij hawm los daws. 

"Yog tias koj tsis paub meej tias qee yam tseem ceeb rau kev them se, nws yog qhov zoo dua los khaws cov ntaub ntawv," Kaisth ntxiv.