Tsev Neeg Chaw Ua Haujlwm Ncaj Ncees Kev Tshawb Fawb Txog 2023 Thiab Tshaj

Tsev neeg cov chaw ua haujlwm ntsib cov teeb meem loj zuj zus vim qhov kev hloov pauv ntawm thaj chaw peev loj zuj zus. Kev lag luam nyiaj txiag, kev lag luam poob qis, kev pheej hmoo ntawm thaj chaw nom tswv thiab lawv cov kev cuam tshuam rau kev lag luam thoob ntiaj teb sab saum toj cov npe loj hlob ntawm kev hem thawj cuam tshuam yuav ua li cas tsev neeg chaw ua hauj lwm nqis peev hauv 2023 thiab dhau ntawd.

Thaum Lub Kaum Hli 2022, 188 tus neeg los ntawm 32 lub tebchaws tau koom nrog Dentons Family Office Direct Investing Survey. Cov kev tshawb pom tau qhia tias thaum ntau tsev neeg lub chaw ua haujlwm tau ua rau qhov phem tshaj plaws li cov tub ua lag luam, lawv tseem tab tom nrhiav cov hauv kev zoo tshaj plaws hauv kev nqis peev ncaj qha thiab kev lag luam ntiag tug. Kev ncaj ncees ntiag tug tau khaws cov kev faib nyiaj nce ntxiv hauv tsev neeg cov chaw ua haujlwm hauv cov xyoo dhau los thiab tseem yog qhov tseem ceeb.

Raws li Edward Marshall, Dentons 'Lub Tuam Thawj Saib Xyuas Tsev Neeg Ntiaj Teb, "Daim ntawv tshaj tawm muab kev ua tau zoo, sib txawv, thiab muaj txiaj ntsig kev pom zoo rau peb cov neeg siv khoom thiab cov tsev neeg dav dav hauv zej zog raws li cov tswv yim peev rau 2023 raug kho kom zoo." Marshall tseem taw qhia tias cov ntaub ntawv feem ntau tsis muaj qhov sib piv, "Tam sim no cov chaw ua haujlwm hauv tsev neeg muaj cov ntaub ntawv uas lawv tuaj yeem soj ntsuam lawv cov kev nqis peev ncaj qha cuam tshuam nrog cov phooj ywg ntawm lawv tus kheej qhov loj thiab thaj chaw."

Cov kev tshawb pom tseem ceeb Uncovered Qee qhov kev nkag siab zoo

Hauv qab no yog tsib qhov kev nkag siab tseem ceeb uas tau nthuav tawm los ntawm qhov kev tshawb fawb cov ntaub ntawv pov thawj kev txiav txim siab los ntawm cov neeg koom nrog tsev neeg cov tswv yim kev nqis peev ncaj qha.

1. Kev nqis peev ncaj qha hauv Strategic Asset Allocation piv rau Tilted- thiab Tactical Asset Allocation

Strategic Asset Allocation (SAA) feem ntau yog qhov chaw pib thaum tshuaj xyuas cov ntaub ntawv sau ua ke. Txawm li cas los xij, ib puag ncig tam sim no qhia txog qhov tseem ceeb ntawm tsev neeg lub chaw ua haujlwm faib khoom vaj khoom tsev ntawm ob qho kev sib tw thiab kev tawm tsam kom ntseeg tau tias lub koom haum tseem tab tom nqis peev. Qhov no tiv thaiv cov tswv yim kev lag luam mus sij hawm ntev thiab tso cov khoom muaj nqis rau kev hloov mus rau kev nqis peev luv luv uas tuaj yeem muab cov nyiaj rov qab ntau dua.

Rau tsev neeg cov chaw ua haujlwm tshuaj xyuas cov tswv yim ua haujlwm hauv lawv cov ntaub ntawv, ob txoj hauv kev yuav tsim nyog rau kev txiav txim siab hauv qhov sib xyaw ua ke no. Lawv yuav tsum raug xaiv raws li tsev neeg cov peev txheej thiab tag nrho cov hom phiaj.

A Tilted Strategic Asset Allocation nyob rau hauv tsev neeg tilts ncaj qha kev nqis peev rau hauv ib cheeb tsam tshwj xeeb lossis kev muaj peev xwm tseem ceeb kom txo qis kev pheej hmoo lossis ua kom zoo dua cov nyiaj rov qab. Lub Tactical Asset Allocation kuj tseem tuaj yeem pab kho cov kev faib nyiaj mus sij hawm ntev kom txo qis kev pheej hmoo lossis tau txais txiaj ntsig los ntawm kev lag luam luv luv.

2. Kev tswj ncaj qha thiab kev pheej hmoo ua haujlwm

Cov ntaub ntawv tshawb fawb Dentons qhia tias ntau tus neeg teb tau tawm tsam nrog kev pheej hmoo ua haujlwm thiab kev tswj hwm. Qhov no txuas mus rau tsev neeg cov chaw ua haujlwm ncaj qha kev nqis peev.

Thaum nws los txog rau cov tswv yim kev nqis peev ncaj qha, cov tsim thiab ua tiav cov no yuav tsum nkag siab meej txog tsev neeg lub hom phiaj nyiaj txiag rov qab los, kev pheej hmoo siab, thiab yuav ua li cas cov kev nqis peev no haum rau tsev neeg cov ntaub ntawv tam sim no. Kev sib txawv ntawm kev nqis peev hauv pawg no kuj tseem ceeb heev kom txo qis kev pheej hmoo.

Kev pheej hmoo ncaj qha peev tuaj yeem txo qis ntxiv los ntawm kev txheeb xyuas cov hauv kev nrog kev sib koom ua ke nrog tsev neeg lossis tsev neeg lub chaw ua haujlwm tseem ceeb. Qhov no tso cai rau tsev neeg siv cov peev txheej tseem ceeb, kev paub dhau los, kev sib koom tes, thiab ntau ntxiv los pab lawv cov peev nyiaj ncaj qha thaum lub sijhawm nyuaj.

3. Muaj lub cib fim los koom tes nrog cov peev txheej tshwj xeeb thaum taug kev sab nraud ntawm qhov chaw tseem ceeb

Daim ntawv tshaj tawm Dentons qhia tias tsev neeg lub chaw haujlwm nrhiav kev txawj ntse hauv cov neeg koom nrog sab nraud thaum tshawb xyuas kev nqis peev ncaj qha. Qhov chaw hauv tsev neeg tau tsim cov kev txawj ntse tseem ceeb, muaj lub sijhawm zoo los ntim cov kev txawj ntse no rau hauv cov nyiaj tshwj xeeb tsheb.

Tsev neeg cov chaw ua haujlwm tom qab ntawd tuaj yeem qhib lawv tus kheej cov nyiaj kom lwm tus tuaj yeem nqis peev hauv cov no. Qhov no ua rau nws yooj yim dua rau tsev neeg chaw ua haujlwm kom tawm mus sab nraud ntawm lawv qhov chaw tseem ceeb thiab nthuav dav ntxiv rau lawv cov ntaub ntawv.

4. Kev cia siab rau kev xa mus ncaj qha rau kev nqis peev ib leeg tsis yog lub sijhawm ntev

Ib qho tseem ceeb hauv kev ua tiav ntawm txhua tsev neeg lub chaw ua haujlwm ncaj qha kev nqis peev zoo yog nyiam cov kev sib cog lus zoo ntawm cov theem zoo. Raws li qhov no yog qhov tseem ceeb ntawm kev vam meej, nws yog ib qho tseem ceeb uas yuav tsum tau txav mus dhau tsuas yog cov neeg xa mus los ntawm lub network ze rau ntau qhov kev sib cog lus thiab kev ntsuam xyuas kev muaj peev xwm rau tsim thiab xyuas kom muaj kev ruaj ntseg ntawm cov dej xa dej xa mus.

Ua haujlwm nrhiav kev nqis peev uas ua raws li tsev neeg lub chaw ua haujlwm nyiam thiab kev tshaj lij tshaj li kev xa mus rau tsev neeg tam sim no tuaj yeem ua tiav ntau txoj hauv kev, suav nrog kev nqis peev ncaj qha, kev koom tes tsis tshua muaj txiaj ntsig, kev ncaj ncees crowdfunding, koom ua ke thiab koom nrog pawg tubtxib saum ntuj thiab tes hauj lwm. Tsis tas li ntawd, koom nrog cov koom haum kev lag luam hauv tsev neeg txoj kev txaus siab thiab kev cuam tshuam kuj tseem yuav ua rau muaj kev sib txuas uas ua rau muaj kev sib raug zoo ncaj qha peev nyiaj txiag.

5. Kev nqis peev ncaj qha zoo yuav tsum muaj peev txheej txaus thiab mob siab rau

Nkag mus rau hauv kev nqis peev ncaj qha, txawm tias los ntawm cov tsheb thauj mus los, xav tau cov peev txheej thiab muaj peev xwm los ntawm tsev neeg lub chaw haujlwm. Raws li Denton txoj kev tshawb fawb, kev muaj peev xwm ua kom txaus siab rau kev mob siab rau yog qhov nyuaj rau tsev neeg cov chaw ua haujlwm.

Rau cov neeg uas ntsib teeb meem kev mob siab rau, kev sib koom ua lag luam nrog rau lwm tsev neeg lub chaw haujlwm uas tuaj yeem ua tus thawj coj hauv qhov no yuav yog ib qho kev daws teeb meem. Txawm li cas los xij, kev nyiam thiab khaws cov txuj ci saum toj kawg nkaus tseem yog qhov tseem ceeb ntawm kev ua tiav. Nyob rau hauv ib puag ncig kev sib tw, tsev neeg cov chaw ua haujlwm yuav tsum ua haujlwm hnyav dua los nyiam cov neeg sab saum toj, cov neeg koom tes, thiab kev nqis peev ntau dua li yav dhau los. Creativity, pob tshab thiab kev sib txuas thaum nws los txog rau kev nrhiav neeg ua haujlwm tsav, yooj thaum nws los txog rau incentivization xaiv, thiab kev txaus siab sib npaug yog txhua qhov tseem ceeb hauv qhov no.

Nyob rau lub sijhawm muaj kev ntxhov siab zoo li tam sim no, kev nqis peev ncaj qha kuj tseem tuaj yeem muab txoj hauv kev zoo tshaj plaws ntawm lub sijhawm, kev loj hlob thiab rov qab los rau tsev neeg lub chaw haujlwm. Thaum lub tswv yim tsim thiab ua tiav raws li tsev neeg lub chaw ua haujlwm nyiam thiab kev txawj ntse, kev nqis peev ncaj qha them rau tsev neeg lub chaw haujlwm ntau yam txiaj ntsig. Cov no suav nrog kev txuag nqi ntawm cov nqi, kev tswj hwm ntau dua thiab kev pom tseeb nyob ib puag ncig kev nqis peev, txhim kho kev muaj peev xwm los kho qhov kev pheej hmoo, thiab kev koom tes rau lwm tiam.

Tsev neeg cov chaw ua haujlwm uas xav txog cov kev nkag siab uas tau khaws los ntawm Dentons cov ntaub ntawv thiab nqis peev cov peev txheej tsim nyog, ua kom muaj kev mob siab rau txaus thiab siv kev tswj hwm zoo yuav pom lawv tus kheej nyob rau hauv txoj haujlwm muaj zog hauv 2023 thiab dhau mus.