Ua ntej koj ua koj cov se, koj yuav tsum xub sau tag nrho cov ntaub ntawv koj xav tau los npaj koj cov ntaub ntawv rov qab.
Cov ntaub ntawv zoo li cas? Zoo, nws feem ntau yog ib pawg ntawm cov ntaub ntawv uas koj lub txhab nyiaj, tuam txhab brokerage, kev sib koom ua lag luam, kev npaj nyiaj laus, nyiaj pov hwm thiab lwm yam xa tuaj rau koj, feem ntau, thaum Lub Ib Hlis thiab Lub Ob Hlis txhua xyoo. Nov yog yam koj yuav tsum paub txog qee yam ntawm cov ntawv tseem ceeb:
Daim ntawv 1099-R
Koj puas tau txais kev faib $ 10 lossis ntau dua los ntawm koj cov nyiaj laus, nyiaj laus lossis nyiaj xyoo 2021? Yog tias muaj, tus neeg saib xyuas lossis tus kws kho mob yuav muab qee yam hu ua a Daim ntawv 1099-R, Raws li Philip Herzberg, tus kws pab tswv yim nyiaj txiag nrog Pab neeg Hewins, lub tuam txhab tswj hwm kev nplua nuj nrog cov chaw ua haujlwm hauv Northern California thiab South Florida.
Ntawm lwm yam, daim foos ntawd suav nrog hom kev faib khoom uas koj tau txais, tus nqi them se ntawm kev faib tawm, thiab ntau npaum li cas koj twb tau them se rau ntawm kev faib khoom. Nco ntsoov, koj tsis tas yuav them se rau rollovers thiab nyiaj txais.
Tsim nyog kev faib khoom pub dawb (QCDs) los ntawm IRA tsis tau txais txiaj ntsig mus rau qhov tsim nyog kev siab hlub tseem yuav suav nrog hauv Daim Ntawv 1099-R raws li kev faib se ib txwm. Tab sis txawm tias QCDs tau tshaj tawm ntawm koj cov se rov qab, lawv yuav raug cais tawm ntawm koj cov nyiaj tau los se, sau ntawv Herzberg. Nws hais tias "Nco ntsoov koj ceeb toom rau koj tus kws sau se uas tsim nyog txog cov ntsiab lus ntawm QCDs los ntawm koj tus account," nws hais.
Nyeem 2022 Cov Lus Qhia rau Daim Ntawv 1099-R thiab 5498 Yog xav paub ntxiv txog Daim Ntawv 1099-R.
Daim Ntawv 5498
Koj yuav tsum cia siab tias yuav tau txais Daim Ntawv 5498, uas yog cov ntaub ntawv xa rov qab los ntawm koj tus lej IRA tus neeg saib xyuas mus rau IRS, tsuas yog tias koj tau koom nrog lossis muab cov nyiaj dov rau hauv ib txwm muaj, Roth, SEP, lossis SIMPLE IRA hauv xyoo se ua ntej, hais tias Herzberg. "Txawm hais tias Daim Ntawv 5498 muaj cov ntaub ntawv tseem ceeb uas koj yuav tsum tau ua tib zoo tshuaj xyuas kom raug, koj tsis tas yuav xa daim ntawv nrog koj cov se lossis ua dab tsi nrog nws," nws hais ntxiv.
Nco ntsoov, daim ntawv no tsis tuaj yeem tsim tawm kom txog rau thaum tom qab lub Plaub Hlis 18, txij li thaum koj muaj txog rau lub Plaub Hlis 18 lub sijhawm sau se rau lub sijhawm kawg kom ua tiav cov nyiaj pab tshiab rau koj cov kev cai lossis Roth IRA, raws li Herzberg. "Ib yam li ntawd, yog tias koj tau ua Roth hloov dua siab tshiab hauv 2021 thiab hloov nyiaj los ntawm koj cov kev cai rau koj Roth IRA, koj yuav tau txais daim ntawv 5498 cais tom qab lub Plaub Hlis 18 qhia txog qhov kev pauv no," nws hais.
Nco ntsoov ib yam nkaus tias Daim Ntawv 5498 qhia tag nrho cov nyiaj pab rau koj tus lej IRA yooj yim, txawm tias tau txais nyiaj los ntawm cov neeg ua haujlwm lossis tus tswv ntiav haujlwm, hais tias Herzberg.
Daim Ntawv 1099
Daim Ntawv 1099 qhia txog cov nyiaj tau los, cov nyiaj faib, thiab cov nyiaj tau los thiab poob rau hauv ntau pawg. Koj tuaj yeem cia siab tias yuav tau txais koj daim foos thawj zaug 1099 nyob rau nruab nrab Lub Ob Hlis, tab sis koj kuj yuav tau txais lig lossis kho 1099 tom qab ntawd thaum cov tuam txhab thiab cov nyiaj rov faib cov nyiaj tau los.
Herzberg hais tias "Nws tsis yooj yim tab sis feem ntau tsis tuaj yeem zam tau," "Raws li cov tuam txhab kaw lawv cov phau ntawv tom qab xyoo 2021, cov nyiaj tau los thiab cov txiaj ntsig tuaj yeem hloov pauv los ntawm ib qeb lossis peb lub hlis twg mus rau lwm qhov, hloov pauv koj daim ntawv 1099 tag nrho."
Yog tias koj muaj kev ruaj ntseg uas zoo li tsim kho 1099s, Herzberg xav kom nrhiav kev taw qhia ntawm koj tus kws tshaj lij se uas tsim nyog txog seb koj puas yuav tsum tuav koj cov nyiaj rov qab kawg kom txog thaum ze rau lub sijhawm ua ntawv thov.
Daim Ntawv W-4: Daim Ntawv Pov Thawj Txiav Txim rau Cov Neeg Ua Haujlwm
Tsis muaj tus saib xyuas yuav xa koj Daim Ntawv W-4. Tab sis thaum pib ntawm lub xyoo, tshwj xeeb tshaj yog thaum sau koj cov se, yog lub sijhawm tseem ceeb los tshuaj xyuas koj cov nyiaj tau los ntawm tsoomfwv cov nyiaj tau los ntawm lub xyoo tam sim no, raws li Herzberg. Nws hais tias "Cov neeg ua haujlwm tuaj yeem kho tus tswv ntiav ntau npaum li cas los ntawm txhua daim tshev nyiaj rau tsoomfwv thiab lub xeev cov se los ntawm kev ua kom tiav daim foos tshiab W-4," nws hais.
Qee qhov laj thawj feem ntau los kho qhov txiav se tawm yuav suav nrog tsev neeg hloov pauv, xws li kev sib yuav, sib nrauj, lossis muaj menyuam, hais tias Herzberg. "Kev pib ua lag luam sab lossis txoj haujlwm thib ob tuaj yeem ua rau cov se ntau dua. Koj tuaj yeem txiav txim siab nce qhov txiav tawm ntawm koj qhov chaw ua haujlwm thawj zaug kom them rau qhov sib txawv ntawm cov se. "
Ib yam li ntawd, cov neeg so haujlwm tau txais nyiaj tau los ntawm Social Security, nyiaj laus, lossis cov nyiaj laus yuav tsum tau xav txog kev nce cov nyiaj txiav tawm lossis cov nyiaj kwv yees peb lub hlis twg los tiv thaiv tus nqi se uas tsis xav txog, nws hais.
Mus saib Form W-4 (PDF) rau qhov tam sim no version ntawm daim ntawv.
Robert Powell, CFP, yog tus editor ntawm Txoj Kev Soj Ntsuam Txhua Hnub thiab pab txhawb tsis tu ncua rau USA TODAY. Puas muaj lus nug txog nyiaj txiag? Email Bob ntawm [email tiv thaiv].
Cov kev xav thiab cov tswvyim hauv kab ntawv no yog tus sau thiab tsis cuam tshuam rau USA hnub no.
Qhov tsab xov xwm no tseem tshwm nyob rau USA hnub no: Cov so haujlwm? Nco ntsoov tias koj muaj 4 daim ntawv no ua ntej koj ua koj cov se.
Tau qhov twg los: https://finance.yahoo.com/news/4-tax-forms-retirees-gather-090147851.html