Yog koj twb tau siv a Cryptocurrency pauv los yog muas ib Nft, tej zaum koj yuav tau ua ib qho kev paub-koj-cov neeg siv khoom (KYC) kuaj xyuas koj tus kheej. KYC cov tshev mis yog ib feem tseem ceeb ntawm lub ntiaj teb kev nyiaj txiag kev tsim kho vaj tse, thiab ua kom cov lag luam cryptocurrency nyob twj ywm ua raws li cov cai tiv thaiv nyiaj txiag (AML).
Rau cov xeev thiab cov neeg tswj hwm, KYC cov cai yog ib qho tseem ceeb hauv kev tiv thaiv crypto raug siv rau kev ua txhaum cai xws li kev lag luam tib neeg, kev lag luam nyiaj txiag thiab nyiaj txiag ua phem.
Txawm li cas los xij, rau ntau tus neeg tawm tswv yim cryptocurrency, txawm li cas los xij, lub tswv yim ntawm cov koom haum hauv nruab nrab uas muaj kev saib xyuas ntawm kev lag luam crypto mus tawm tsam cov qauv tsim ntawm qhov chaw.
Ib yam yog qhov tseeb: KYC thiab AML cov cai yog ib feem ntawm lub ntiaj teb kev nyiaj txiag system uas yuav tsis ploj mus sai sai, thiab kev sib pauv cryptocurrency tsis muaj qhov tshwj xeeb.
KYC thiab AML yog dab tsi, thiab vim li cas lawv muaj?
Paub-koj-cov neeg siv khoom (KYC) cov txheej txheem txheeb xyuas thiab paub meej tias tus neeg siv khoom yog leej twg lawv hais tias lawv yog. Nws yog txheej txheem ntau kauj ruam tsim los tiv thaiv kev dag nyiaj txiag tsim thiab siv.
KYC lub hom phiaj kom nkag siab qhov xwm txheej ntawm cov neeg siv khoom cov dej num, tsim nyog tias lawv qhov peev txheej ntawm cov nyiaj raug cai, thiab ntsuam xyuas cov nyiaj txiag kev pheej hmoo cuam tshuam nrog lawv.
Paub-koj-cov neeg siv khoom txoj cai hauv Tebchaws Meskas tau tshaj tawm thawj zaug hauv 1990s los tawm tsam kev lag luam nyiaj txiag. KYC tuaj yeem muaj ntau yam los ntawm kev xav tau lub npe thiab email chaw nyob, mus txog thiab suav nrog qhov chaw nyob thiab daim duab cim.
Cov neeg txhawb nqa ntawm KYC cov cai hais txog qhov xav tau los tiv thaiv cov neeg siv khoom los ntawm kev nyiag tus kheej thiab tawm tsam kev lag luam nyiaj txiag thiab kev dag ntxias.
Anti-nyiaj laundering (AML) cov cai muaj ntau dua, rov qab mus rau Lub Txhab Nyiaj Txiag Txoj Cai Lij Choj xyoo 1970. AML cov cai yog tsim los tiv thaiv thiab tiv thaiv cov neeg ua phem los ntawm kev siv lub txhab nyiaj lossis kev sib pauv cov kev pabcuam txhawm rau txhawm rau nyiaj txiag lossis cryptocurrency.
Thaum US Treasury Department ntxiv Tornado Nyiaj npib sib tov kev pabcuam rau nws cov npe rau txim rau lub Yim Hli 2022, lub koomhaum hais txog nws kev siv hauv kev lag luam nyiaj txiag thiab cybercrime.
Txoj Cai Txhaum Cai Hauv Lub Txhab Nyiaj Txiag xav kom cov lag luam khaws cov ntaub ntawv thiab cov ntaub ntawv tshaj tawm uas cov tub ceev xwm tuaj yeem siv los txheeb xyuas, tshawb xyuas thiab foob cov nyiaj txiag los ntawm cov koom haum ua phem, cov neeg phem, thiab cov neeg saib kom tsis txhob them se.
Koj puas paub?
Paub-koj-cov neeg siv khoom cov cai hauv Tebchaws Meskas tau dhau los ua qhov yuav tsum tau ua raws li US Patriot Act of 2001. Thaum Lub Kaum Hli 2002, Tus Tuav Ntaub Ntawv ntawm Lub Txhab Nyiaj Txiag tau ua tiav cov cai ua KYC yuav tsum tau ua rau txhua lub tsev txhab nyiaj hauv Teb Chaws Asmeskas.
KYC thiab Cryptocurrency
Cryptocurrency pauv yog ib feem tseem ceeb ntawm crypto ecosystem. Zoo li lub tsev txhab nyiaj lossis kev sib pauv khoom lag luam, txawm tias tsis muaj kev tswj hwm tag nrho, US-raws li kev sib pauv nyiam Coinbase, Binance.US, Gemini, thiab speed siv "Identity Verification" kom ua raws li KYC cov cai.
"Raws li lub tuam txhab kev pabcuam nyiaj txiag tswj hwm, Coinbase yuav tsum txheeb xyuas cov neeg siv ntawm peb lub platform. Raws li cov neeg siv cov lus Coinbase, peb xav kom txhua tus neeg siv khoom txheeb xyuas lawv tus kheej kom siv peb cov kev pabcuam ntxiv, "kev sib pauv lub vev xaib hais.
Txhua tus neeg siv khoom kos npe rau kev sib pauv US yuav tsum muab cov ntaub ntawv yooj yim los pib. Cov ntaub ntawv no feem ntau yog lub npe, email chaw nyob, thiab hnub yug. Txhawm rau siv tag nrho cov kev pauv pauv - piv txwv li, yuav, muag lossis pauv ntau dua li tus lej token ntawm cryptocurrency - tus neeg siv khoom yuav tsum muab cov ntaub ntawv ntxiv, suav nrog tsoomfwv-tsim cov cim thiab lub ntsej muag scan.
Thaum lub hom phiaj ntawm KYC thiab AML Tej zaum yuav yog los tiv thaiv cov neeg siv khoom thiab cov nyiaj txiag, ntau tus neeg ntiag tug thiab cov neeg tawm tswv yim crypto pom kev paub-koj-cov neeg siv khoom (KYC) cov cai raws li kev cuam tshuam ntawm kev ceev ntiag tug uas tsim cov honeypots rau cybercriminals thiab tub sab yog tus kheej.
Lwm qhov teeb meem yog thaum lub tuam txhab crypto cov ntaub ntawv rau kev tiv thaiv kev lag luam thiab nws cov ntaub ntawv ua pej xeem raws li cov ntaub ntawv hauv tsev hais plaub.
Thaum crypto-qiv platform Celsius tau foob rau Tshooj 11 kev lag luam poob nyiaj thaum Lub Xya Hli 11, 2022, nws cov ntaub ntawv siv thiab cov ntaub ntawv nyiaj tau muab rau cov tub ceev xwm hauv tsev hais plaub. Thaum cov ntaub ntawv no tau tshaj tawm rau pej xeem, nws tuaj yeem khi tib neeg cov cim rau lawv cov haujlwm ntawm cov saw hlau, thiab los ntawm kev txuas ntxiv, txhua qhov kev hloov pauv lawv tau ua ntawm blockchain. Ib lub website, "Celsius Networth, "txawm tias cov neeg tuaj saib tau nkag mus rau hauv cov npe tshawb nrhiav thiab pom qhov twg lawv tau nyob rau ntawm "cov thawj coj" ntawm cov neeg poob loj tshaj plaws los ntawm Celsius debacle.
KYC thiab Web3
Rau ntau tus, qhov kev hem thawj ntawm doxxing, qhia tus neeg tus kheej thiab qhov chaw, yog qhov kev txhawj xeeb tiag tiag. Qee tus tau tshaj tawm qhov tshiab, ntau dua Web3-phooj ywg version ntawm KYC tsim nyob ib puag ncig lub koob npe nrov nrog rau cov txheej txheem pov thawj tus kheej tsawg.
Tshaj tawm xyoo 2015, San Francisco-based Civic tau ua tus kheej hauv online nws tsom rau Web3, muab kev lag luam thiab cov neeg siv khoom daws teeb meem.
"Kev pov thawj tshwj xeeb yog ib feem ntawm cov khoom siv uas peb muaj rau kev lag luam, uas yog hu ua Civic Pass, "JP Bedoya, tus thawj coj ntawm cov khoom lag luam ntawm Civic, hais Decrypt.
Nrog rau Civic Pass, lub tuam txhab kuj tau tso tawm Civic.me, lub platform uas tso cai rau cov neeg siv tswj lawv tus kheej online, NFTs, chaw nyob hauv hnab nyiaj, thiab lub koob npe nrov los ntawm ib qho chaw ntawm blockchain.
Lwm cov haujlwm tab tom nrhiav los muab cov kev pabcuam Web3 KYC suav nrog Polygon nrog Polygon ID, Astra raws tu qauv, Thiab Parallel Markets, txhua lub hom phiaj los muab kev txheeb xyuas cov neeg siv khoom tsis sib haum xeeb thiab ua raws cov txheej txheem.
KYC tseem yog ib qho tseem ceeb, tshwj xeeb tshaj yog nyob rau hauv ib qho kev lag luam uas tsim los ntawm kev tsim cov hauv paus ntsiab lus ntawm kev ceev ntiag tug thiab kev lag luam tsis tso cai. Tab sis nrog tsoomfwv tau nce kev txaus siab rau crypto thiab Web3 kev ua haujlwm, thiab cov txheej txheem nyiaj txiag qub txeeg qub teg tau dhau los ua kev koom ua ke nrog qhov chaw crypto; KYC nyob ntawm no. Yam tsawg kawg cov neeg tsim khoom tuaj yeem ua rau nws tsis mob li sai tau.
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