Estonia, lees paub tias yog ib lub ntiaj teb kev tshaj lij thev naus laus zis, tab tom nruj nws tuav ntawm kev lag luam cryptocurrency. Tsoomfwv tsis ntev los no nyuam qhuav pom zoo tsab cai lij choj, tau teem sijhawm los siv rau xyoo 2026, uas yuav ua rau cov chaw muab kev pabcuam cryptocurrency raug rau lub tebchaws Tus Saib Xyuas Nyiaj Txiag.
Raws li xyoo 2021, ze li ntawm ib nrab ntawm lub ntiaj teb cov chaw muab kev pabcuam cryptocurrency tau tuav hauv Estonia, raws li Estonian TV program "Aktuaalne kaamera". Thaum tus lej no tau poob rau xyoo dhau los, lub teb chaws tseem ua lub hauv paus rau ntau lub tuam txhab crypto-based vim tsis muaj kev tswj hwm.
Estonia tab tom nqa lub Reins
Estonia lub hom phiaj txhawm rau nruj tswj hwm kev lag luam crypto tau ua rau pej xeem paub ntau dua ob xyoos. Tam sim no, nrog Lub Tsev Haujlwm Saib Xyuas Nyiaj Txiag (FIU) rov ua dua nws cov kev siv zog los coj cov tuam txhab crypto raws li kev tswj hwm, cov no yuav tau pib ua raws li cov qauv zoo ib yam li cov tsev txhab nyiaj ua raws.
Matis Mäeker, tus thawj coj ntawm FIU, hais rau Estonian xov xwm tshaj tawm ERR tias cov cai tshiab no yuav coj cov tuam txhab no "nyob rau hauv kev saib xyuas nyiaj txiag tiag". Raws li tus tub ceev xwm, qhov txwv txwv kom ua raws li cov cai tiv thaiv nyiaj txiag tsuas yog ua kom yooj yim rau cov neeg siv khoom nyob rau lub sijhawm ntev. Qhov no yog qhov teeb meem nrog ntau qhov kev lag luam poob nyiaj txiag thiab cybercrime hauv lub tebchaws me.
Raws li txoj cai tshiab, kev ua haujlwm thiab kev tshaj tawm yuav tsum tau txhawb nqa, nrog rau kev nplua nyiaj ntau txog € 5 lab. Qhov no sawv cev rau qhov nce ntxiv los ntawm lub hau dhau los ntawm € 40,000 cov tuam txhab tuaj yeem ntsib raws li Txoj Cai Tiv Thaiv Nyiaj Txiag.
Lub Tuam Txhab Saib Xyuas Nyiaj Txiag tau cia siab tias yuav pib tshaj tawm cov ntawv tso cai hauv xyoo 2025, ib xyoos ua ntej txoj cai tshiab los siv. Cov tuam txhab uas tsis ua raws li thiab tau txais daim ntawv tso cai yuav tsis muaj peev xwm ua haujlwm hauv lub tebchaws.
Estonia's Regulatory Journey
Estonia txoj kev cai taug kev hauv cryptocurrency sau hnub rov qab mus rau kev saws los ntawm Fifth Anti-Money Laundering Directive (AMLD5) los ntawm European Union (EU) hauv 2018. Cov lus qhia no tuaj raws li cov lus teb rau Danske Bank scandal, uas pom lub tuam txhab nyiaj txiag. forfeit tshaj $2 billion.
AMLD5 tau qhia txog kev tiv thaiv nyiaj laundering (AML) thiab paub-koj-cov neeg siv khoom (KYC) cov cai rau kev sib pauv cryptocurrency thiab cov chaw muab hnab nyiaj thoob plaws EU. Qhov no tau tsim los tiv thaiv cov nyiaj Lavxias tsis dhau los ntawm European banking system raws li lub tebchaws tau sim zam kev rau txim.
Thaum Lub Peb Hlis 2020, Estonia tau siv cov kev hloov kho rau Txoj Cai Lij Choj Nyiaj Laundering thiab Kev Tiv Thaiv Kev Tiv Thaiv Kev Ua Phem Txhaum Cai, nqa cov haujlwm crypto ntsig txog kev saib xyuas ntawm FIU. Cov kev hloov kho no tau yuam kom ua raws li AML cov cai, kev mob siab rau, thiab kev coj ua KYC, txhua yam kev coj ua uas tau dhau los ua qauv rau lwm lub tuam txhab nyiaj txiag.
Cov kev tswj hwm tom qab tau ua rau kev tshem tawm cov ntawv tso cai rau ntau tshaj 1,000 crypto tuam txhab uas muag los ntawm qhov kawg ntawm 2020. Cov neeg tswj xyuas pom tias ntau lub tuam txhab sau npe crypto tsis ua haujlwm, ua rau muaj kev txhawj xeeb txog Estonia lub koob npe nrov raws li thaj tsam ntawm ntug dej hiav txwv thiab nws cov peev nyiaj lag luam poob.
Tsis tas li ntawd, lig 2021 tau pom Estonia lub rooj sib tham pom zoo hloov kho tiv thaiv Virtual Asset Service Providers (VASPs) los ntawm kev muab cov kev pabcuam tsis qhia npe. Qhov kev txav mus los yog tsim kom muaj kev pom meej ntxiv vim lub teb chaws txuas ntxiv tawm tsam kev nkag siab ntawm lub teb chaws raws li qhov chaw muaj nyiaj txiag sab nrauv.
Ob peb Txiv apples phem
Txawm hais tias muaj ntau yam kev ua uas tsoomfwv Estonia tau ua kom cais nws tus kheej los ntawm cov neeg ua phem siv crypto, lub teb chaws lub koob npe nrov tsis ntev los no. Cryptocurrency pauv Garantex, uas cov teb chaws Europe txoj kev faib yog Ameslikas sau npe nyob rau hauv Estonia tau pom tias yuav ua hauj lwm "zoo li ib tug hawala network", pab Lavxias teb sab tsoom fwv zam txim rau.
Ib yam li ntawd, Estonia tsis ntev los no tau pom zoo rau kev xa tawm ntawm ob ntawm nws cov pej xeem mus rau Tebchaws Meskas, tom qab lawv xav tias muaj kev koom tes hauv crypto mining scam scheme. Qhov kev thov dhau los tau raug tsis lees paub vim yog cov txheej txheem yuam kev. Tam sim no, ob tus neeg raug liam tias yuav ntsib US Department of Justice rau lawv txoj kev koom tes hauv HashFlare thiab Polybius Ponzi scheme.
Tau qhov twg los: https://blockonomi.com/estonia-implements-stricter-regulations-for-crypto-service-providers/