Crypto

Ib tug catalyst rau mainstream crypto saws

08/14/2022
Cov Xov Xwm Bitcoin Ethereum

rau Satoshi Nakamoto, tus creator ntawm Bitcoin (BTC), qhov kev txhawb siab los tsim ib qho kev them nyiaj tshiab ecosystem los ntawm kos hauv 2009 tshwm sim los ntawm kev lag luam chaos tshwm sim los ntawm kev lag luam hauv tuam txhab nyiaj ntau dhau thiab pheej hmoo qiv kev coj ua sib xyaw ua ke nrog kev tawg ntawm cov vaj tsev nyob hauv ntau lub tebchaws thaum lub sijhawm. 

"Thiab koj xav tias leej twg tau khaws cov khoom tom qab qhov poob? Tus neeg them se, tau kawg, "said Durgham Mushtaha, tus thawj coj txhim kho kev lag luam ntawm blockchain analytics tuam txhab Coinfirm, hauv kev xam phaj tshwj xeeb nrog Cointelegraph.

Satoshi tau lees paub qhov kev xav tau ntawm cov txheej txheem nyiaj txiag tshiab raws li kev ncaj ncees thiab kev ncaj ncees - lub kaw lus uas muab lub zog rov qab rau hauv cov neeg txhais tes. Lub kaw lus tsis muaj kev ntseeg siab nrog cov neeg tsis qhia npe, sib pauv cov phooj ywg-rau-peer thiab tsis tas yuav tsum muaj lub koom haum hauv nruab nrab.

Snippet los ntawm Bitcoin whitepaper. Tau qhov twg los: bitcoin.org

Txawm li cas los xij, tom qab kev lag luam poob qis - txhawb nqa los ntawm thawj npib nyiaj npib npuas tawg - ua rau kev lag luam crypto paub txog qhov xav tau los tsim kev ntseeg siab, txoj cai thiab kev ntseeg siab los ntawm kev ua haujlwm nrog cov tswj hwm thiab cov neeg tsim cai lij choj. Nkag mus rau Anti-Money Laundering (AML) thiab Paub Koj Cov Neeg Siv Khoom (KYC) cov txheej txheem.

Mushtaha tau pib qhov kev sib tham los ntawm kev qhia txog yuav ua li cas, tsis zoo li fiat txiaj, kev lag luam hauv cov npib thiab cov tokens ua los ntawm blockchain thev naus laus zis yog qhov yooj yim dua los taug qab siv cov kev tshuaj xyuas ntawm cov saw hlau thiab AML cov cuab yeej. Tsis tas li ntawd, qhia KYC cov txheej txheem txhawm rau txheeb xyuas thiab ua raws cai rau cov neeg siv thoob plaws kev sib pauv crypto loj ua rau muaj kev cuam tshuam nyiaj txiag ntau dua uas tau dhau los ua tsis zoo rau kev lag luam nyiaj txiag thiab lwm yam kev ua txhaum cai.

Raws li qhov tshwm sim, nws ua tau zoo txhawb lub sector cov duab thiab ntxias ntau tus neeg los ntseeg lawv cov nyiaj khwv tau los nyuaj hauv kev ua lag luam. Nws tau hais tias "Kuv pom kev lag luam nyuj tom ntej dhau los ua lub sijhawm dej nyab, qhov twg cov neeg coob dhia mus rau hauv crypto raws li kev ntshai dissipate thiab cov sector loj hlob exponentially," nws hais.

Kev cuam tshuam ntawm KYC thiab AML ntawm kev hloov pauv nyiaj txiag

Kev sib tham thaum ntxov thiab kev siv thoob ntiaj teb AML thiab KYC txoj cai lij choj hnub rov qab tsib xyoo caum, cim los ntawm kev tsim lub txhab nyiaj Secrecy Act (BSA) hauv 1970 thiab lub ntiaj teb Financial Action Task Force (FATF) hauv xyoo 1989. "Qhov kev pheej hmoo ntawm cov cim qhia tau tsim nyob rau hauv Cov nyiaj txiag ib txwm muaj nyob rau 50 xyoo dhau los tau raug coj mus rau hauv crypto thiab niche sectors ntawm kev lag luam, suav nrog nyiaj txiag kev lag luam, "mushtaha ntxiv:

duab

"Qhov twg peb txawv ntawm cov nyiaj txiag ib txwm muaj yog peb cov txheej txheem kev txheeb xyuas ntawm cov saw hlau. Tsis muaj blockchains nyob rau hauv ib txwm nyiaj txiag, yog li lawv tau ploj mus ib feem ntawm lub jigsaw raws li lub blockchain sector tsis siloed. " 

Sib koom kev nkag siab txog qhov kev siv KYC thiab AML niaj hnub no zoo li los ntawm tus neeg muab kev pom zoo, Mushtaha tau tshaj tawm tias Coinfirm muaj ntau dua 350 qhov kev pheej hmoo ntawm qhov ntsuas uas suav nrog kev laundering nyiaj, nyiaj txiag ntawm kev ua phem, kev rau txim, kev lag luam yeeb tshuaj, ransomware, kev dag ntxias, kev dag ntxias thiab lwm yam. 

Nrog AML tau txais ntau dua sophisticated nyob rau hauv lub kev faib nyiaj rau kev lag luam (DeFi) qhov chaw, "Tam sim no peb tuaj yeem qhia koj seb koj lub hnab nyiaj puas cuam tshuam ncaj qha rau hauv kev ua txhaum cai lossis tau txais kev pheej hmoo los ntawm lwm qhov chaw nyob los ntawm kev tau txais cov khoom muaj nqis los ntawm cov txiaj ntsig tsis zoo." Tsis tas li ntawd, thev naus laus zis tau hloov zuj zus nrog rau crypto ecosystem los muab kev pheej hmoo ntawm cov chaw nyob hauv hnab nyiaj thiab kev lag luam raws li kev txheeb xyuas ntawm cov saw hlau.

Kev txo qis siv cryptocurrencies hauv kev lag luam nyiaj txiag

Ntau xyoo dhau los, ntau cov ntawv ceeb toom muaj paub tseeb ib qho kev poob qis hauv kev siv nyiaj laundering - nrog kev lag luam uas muaj cov chaw nyob tsis raug cai uas sawv cev tsuas yog 0.15% ntawm cryptocurrency pauv ntim hauv xyoo 2021. Mushtaha ntseeg tias qhov kev tshawb pom no sawv rau qhov laj thawj. 

"Cov neeg koom nrog hauv kev ua txhaum cai yuav muaj txiaj ntsig los tswj hwm cov cuab tam blockchain thiab ua raws li kev sim thiab sim duas. Cov nyiaj hauv Teb Chaws Asmeskas tseem yog cov txiaj ntsig siv thiab nyiam tshaj plaws rau kev ntxhua khaub ncaws, "nws hais thaum ntxiv tias, hauv crypto, ib zaug lub hnab nyiaj tau raug txheeb xyuas tias yog tuav cov cuab tam uas tau txais los ntawm kev ua txhaum cai, muaj tsawg tus neeg ua phem ua tau.

Nrog rau tam sim no kev tswj hwm kev soj ntsuam xyuas kom ntseeg tau tias crypto pauv pauv yog KYC raws, cov neeg ua phem pom nws nyuaj rau kev tawm ntawm crypto txiaj rau hauv fiat lossis siv lawv hauv kev lag luam qhib. Hais txog ntau txoj hauv kev uas feem ntau siv los hloov cov nyiaj tsis raug cai, Mustaha tau hais tias:

"Muaj tseeb, lawv tuaj yeem sim siv cov txheej txheem tsis qhia npe, xws li cov khoom sib tov, tumblers thiab nyiaj npib ntiag tug, tab sis tom qab ntawd lawv cov khoom muaj nqis yuav raug chij thiab tainted rau kev siv lawv."

Raws li cryptocurrencies tau txais ntau dua thiab muaj thoob plaws ntiaj teb, cov neeg ua phem yuav tig mus rau lub lag luam dub txhawm rau muag cov khoom tsis zoo. Vim tias muaj cov chaw lag luam uas muaj peev xwm siv tau yam tsis muaj KYC, nws yuav muaj feem cuam tshuam rau yav tom ntej cov tub ceev xwm cov koom haum txhawm rau txhawm rau txhawm rau cov chaw no.

KYC thiab AML cov cuab yeej tam sim no tuaj yeem cuam tshuam IP chaw nyob nrog cov chaw nyob hauv hnab nyiaj, thiab kev sib koom ua ke ua haujlwm zoo heev ntawm kev txheeb xyuas qhov chaw nyob. Cov kev ntsuas zoo li no yuav nyuaj, txawm tias cov neeg ua yeeb yam hauv lub xeev, los ntxhua khaub ncaws los ntawm kev sib pauv sab nraum lawv cov ciam teb. Mushtaha tau hais ntxiv tias, "Lub Chaw Haujlwm Saib Xyuas Kev Ruaj Ntseg Txawv Tebchaws (OFAC) muaj cov npe ntawm cov chaw nyob uas tau txheeb xyuas los ntawm cov neeg raug nplua thiab cov koom haum. Cov khoom muaj nqis hauv cov chaw nyob ntawd kub dhau rau leej twg los daws. "

Lub luag haujlwm ntawm CBDCs hauv kev tawm tsam kev laundering nyiaj

Central bank digital currencies (CBDCs) tuaj yeem muab cov tsev txhab nyiaj hauv nruab nrab ib theem ntawm kev tswj tsis tau pom hauv fiat txiaj. Xav txog tag nrho cov teeb meem nrog fiat, zoo li tsoomfwv kev tswj hwm thiab kev nce nqi, tab sis tam sim no nrog lub zog ntawm kev txheeb xyuas ntawm cov saw hlau. CBDCs yuav tso cai rau kev tshuaj xyuas ntau dua ntawm cov neeg siv kev siv nyiaj thiab cov tsev txhab nyiaj hauv nruab nrab kom khov cov tuav, txwv lawv, teem sijhawm hnub tas sijhawm, txiav se txhua qhov kev lag luam lossis txawm txiav txim siab dab tsi tuaj yeem thiab tsis tuaj yeem yuav nrog lawv. Mustaha tau hais tias "Txhua tus tub lag luam, tuam txhab nyiaj txiag thiab cov neeg muag khoom muag yuav tsum ua raws li KYC, yog li tshem tawm kev lag luam nyiaj txiag," Mustaha hais.

Libra, ib qho kev tso cai blockchain-raws li ruaj khov npib pib los ntawm Facebook niam txiv tuam txhab Meta, ua tsis tau tejyam kom tau traction Thaum nws tau tsim tawm xyoo 2019. Yog li ntawd, cov kev sib tham tseem ceeb nyob ib puag ncig Meta's crypto thawj kauj ruam ua rau muaj ntau lub tseem fwv sim tawm CBDCs, nrog Tuam Tshoj yog ib tus thawj coj los tsim nws CBDC.

Ntiaj teb no CBDC teg num saib xyuas. Tau qhov twg los: atlanticcouncil.org

Qhov muaj peev xwm rau kev tswj hwm nyiaj txiag tsis yog ib qho kev mob siab rau lub nthwv dej ntawm tsoomfwv txhawb nqa kev tsim kho tshiab. Thaum taw qhia tias tsoomfwv tsis ua raws li tus qauv kub, Mustaha tau hais txog kev nce nqi tam sim no raws li qhov tshwm sim ncaj qha los ntawm tsoomfwv thiab cov koom haum hauv nruab nrab luam nyiaj ntawm lub siab nyiam.

“Tebchaws Meskas tau luam nyiaj ntau dua li qhov uas muaj yav dhau los. Thiab qhov tshwm sim ntawm qhov ntawd yog kev nce nqi nce ntxiv uas tawm ntawm kab kos. " 

Ntxiv mus, Mustaha tau sib cav tias kev nce cov paj laum ntau dhau, sai heev, yuav ua rau muaj kev puas tsuaj loj ntawm cov tuam txhab nyiaj txiag uas muaj nuj nqis ntau dhau los ua kom tawg. Yog li ntawd, CBDCs sawv tawm raws li kev daws teeb meem rau cov tsev txhab nyiaj hauv nruab nrab, ntxiv tias "Thawj zaug, cov tsev txhab nyiaj hauv nruab nrab tuaj yeem rhuav tshem cov nyiaj thiab tsim nws."

Evolution ntawm AML, KYC thiab technological advancements

Raws li nws qhov kev paub dhau los hauv AML / KYC sector, Mushtaha tau hais tias thev naus laus zis hloov mus rau kev hloov pauv ntawm cov cai thiab tsis yog lwm txoj hauv kev. Pib ua lag luam platforms uas txiav txim siab los koom ua ke AML cov cuab yeej muaj kev xaiv los thov cov khoom siv cuab yeej cuab tam virtual (VASP) thiab cov ntawv tso cai kev nyab xeeb. “Kev ua raws cai txhais tau hais tias muaj ntau lub sijhawm qhib rau koj. Cov nyiaj hauv qhov chaw no tsuas yog muaj rau cov uas tsom mus rau kev ua raws cai. " Raws li qhov tshwm sim, AML cov chaw muab kev daws teeb meem pom lawv tus kheej cuam tshuam qhov sib txawv ntawm lub ntiaj teb crypto thiab kev ua raws cai nyiaj txiag.

Mushtaha qhia ib qho piv txwv ua haujlwm nrog kev pib ua haujlwm uas tam sim no tab tom tsim ib tsis tuaj yeem tiv thaiv token (NFT)-based KYC kev daws teeb meem siv xoom-paub pov thawj. "Qhov kev txawj ntse los ntawm lawv qhov kev lees paub tias NFTs siv rau KYC tsis tas yuav daws qhov teeb meem siv nyiaj ob npaug, yog li tuaj yeem cuam tshuam los ntawm blockchain nkaus. Qhov no tom qab ntawd tso cai rau cov ntaub ntawv ntiag tug biometric khaws cia rau ntawm NFT thiab zk-Proof xa mus rau txhua lub platform uas tus neeg xav qhib ib tus account. "

Txawm hais tias qhov kev daws teeb meem yog tsim los ua lub hauv paus tseem ceeb rau kev khaws cov ntaub ntawv NFT "feem ntau yuav muaj kev tso cai (publicly nkag tsis tau)," Mushtaha lees tias nws yog ib kauj ruam ntawm txoj hauv kev zoo raws li NFTs pab KYC siv cov teeb meem nyob rau kaum xyoo tom ntej raws li digitalization. txuas ntxiv permeate hla kev lag luam ntsug.

Hais txog AML, cov cuab yeej tshiab thiab kev nce qib tau tshwm sim txhua lub hlis vim qhov nrawm nrawm ntawm kev tsim kho tshiab. Raws li Mushtaha, ib qho cuab yeej hauv tsev tso cai rau Coinfirm los tshuaj xyuas txhua qhov chaw nyob hauv hnab nyiaj uas txhawb nqa cov cuab yeej cuab tam rau lub pas dej ua lag luam uas muaj kev cog lus ntse, ntxiv tias "Peb tuaj yeem muab cov ntaub ntawv pheej hmoo rau ntau txhiab tus chaw nyob ib zaug."

AI kev tsim kho tshiab tsom mus rau algorithmically tsim kev lag luam-raws li tus neeg siv tus cwj pwm kev lees paub yuav yog qhov tseem ceeb. "Lub blockchain tuav cov ntaub ntawv muaj txiaj ntsig ntsig txog tus cwj pwm, uas tuaj yeem siv los txheeb xyuas cov qauv kev ntxhua khaub ncaws, thiab tom qab ntawd ntxiv cov kev pheej hmoo ntxiv rau cov chaw nyob hauv hnab nyiaj uas coj tus cwj pwm li no," piav qhia Mushtaha.

Cov cuab yeej kawm tshuab, uas tau sau cov ntaub ntawv loj ntawm cov ntaub ntawv ntau xyoo dhau los ntawm cov toj roob hauv pes crypto, tseem yuav raug siv los kwv yees cov txiaj ntsig kev lag luam.

Tsoomfwv saib xyuas kev hla ciam teb crypto kev lag luam

cov FATF tau tshaj tawm nws cov lus qhia hloov kho Thaum Lub Kaum Hli xyoo tas los, qhov chaw lawv tau sau npe txhua lub cuab tam crypto uas khaws cia tsis pub lwm tus paub lossis tsis koom nrog ib tus neeg nruab nrab ntawm qee yam uas muaj kev pheej hmoo siab. Qhov no tsis yog qhov xav tsis thoob vim tias FATF txoj haujlwm tseem ceeb yog tshem tawm "txhua yam kev hem thawj rau kev ncaj ncees ntawm cov nyiaj txiag thoob ntiaj teb," uas nws suav tias yog cryptocurrencies yog ib qho. Vim li no, kev taw qhia txog Txoj Cai Ncig Tebchaws Hauv 2019 xav kom txhua tus VASPs xa cov ntaub ntawv rau lub tuam txhab nyiaj txiag tom ntej hauv kev lag luam. 

Thaum txoj cai tau siv rau cov chaw nyob tsis muaj lub hnab nyiaj tuav los ntawm cov neeg ntiag tug, txawm li cas los xij, "FATF zoo li tab tom tso lub hauv paus los siv Txoj Cai Ncig Tebchaws rau cov hnab nyiaj no yog tias cov phooj ywg-rau-peer kev lag luam nce hauv ob peb xyoos tom ntej no, muaj peev xwm. ua rau txoj cai ntiag tug, ”mushtaha hais.

Ib txoj hauv kev ua kom zoo dua, raws li Mustaha, yuav ua kom muaj kev sib haum xeeb feem ntau ntawm kev ua haujlwm tsis sib haum xeeb ntawm Txoj Cai Ncig Tebchaws uas twb muaj lawm thoob plaws cheeb tsam, ua kev hla ciam teb ncaj qha thaum tseem tsom mus rau kev ua raws VASP.

Crypto cov neeg ua lag luam 'lub luag haujlwm hauv kev tiv thaiv kev lag luam nyiaj txiag

Muab cov kev daws teeb meem tawm ntawm lub txee AML tsim los ua kom haum rau txhua VASP cov kev cai tshwj xeeb, Mustaha ntseeg tias "tsis muaj kev zam txim ntxiv lawm" rau kev tsis saib xyuas kev ua raws cai. Nws tseem yog lub luag haujlwm rau VASPs los tsim cov ntaub ntawv qhia kev kawm rau lawv cov neeg siv raws li lub ntiaj teb npaj rau kev tsis sib haum xeeb loj.

Mushtaha ntseeg hais tias cov neeg ua lag luam crypto tau nyob hauv txoj haujlwm tshwj xeeb los pab sau tshooj tom ntej ntawm lub ntiaj teb nyiaj txiag kev lag luam, thiab lawv yuav tsum nkag siab tias kev ua raws li AML tsis yog qhov cuam tshuam rau lawv txoj kev vam meej - tab sis yog ib qho catalyst. "Feem ntau cov neeg lag luam muag khoom xav mus rau qhov chaw no kom nyab xeeb, tswj hwm lawv cov kev pheej hmoo thaum ua lag luam," nws pom zoo. "Thiab muab cov tub ua lag luam kev thaj yeeb ntawm lub siab yuav tsum yog VASP qhov tseem ceeb." 

Ua haujlwm rau kev tswj hwm yav tom ntej

KYC thiab AML yog cov khoom tsim nyog ntawm kev lag luam niaj hnub no thiab yog cov khoom tseem ceeb ntawm qhov chaw crypto. Mustaha tsis pom zoo nrog kev ntseeg tias cov cai tswj hwm tsis qhia npe. 

"Txoj cai yuav ua rau muaj kev saws me nyuam loj, tab sis nws yog qhov tseem ceeb ntawm cov neeg ua si hauv qhov chaw no kom muaj kev cuam tshuam rau lub hauv paus rau kev tswj hwm uas txhawb kev tsim kho tshiab thaum tsis muaj kev ua txhaum cai. Yuav tsum muaj qhov sib npaug uas ib tus tuaj yeem saib xyuas cov nyiaj laundering thaum tswj tus neeg siv tus kheej. Cov no tsis yog cov hom phiaj sib koom ua ke; koj tuaj yeem muaj ob qho tib si. " 

Thiab, rau cov tub ua lag luam, Mustaha qhia cov hnub nyoog laus, "ua koj tus kheej tshawb fawb."